#ثريد

#غسيل_الاموال

تؤمّن ممارسة الأعمال الإجرامية أرباحًا كبيرة وهذا سبب إقبال البعض عليها، وغالبًا ما تكون هذه الأرباح على شكل نقود بحتة، مما يضطر المجرمين إلى القيام بعمليات تبييض أو غسيل الاموال عبر قنوات ووسائل مختلفة لطمس حقيقتها https://t.co/lcmrDnQ8kF

مفهوم غسيل الامول

غسيل الاموال أو تبييض أو تطهير الأموال، وفي اللغة الإنكليزية (Money laundering) هو مصطلح يطلق على عملية يتم من خلالها إضفاء طابع الشرعية على الأرباح الناتجة عن أعمال غير مشروعة (كتجارة المخدرات وتهريب الآثار والغش والنصب والرشوة والتزوير وتمويل الإرهاب …إلخ)

عادةً ما يتم ذلك بإعادة تدوير هذه الأموال في مجالات ومصادر استثمار شرعية لإخفاء المصدر الحقيقي لها، ومن ثم تداولها بشكل طبيعي في الأسواق، ويعد غسيل الاموال جريمة اقتصادية يعاقب عليها القانون

تمر عملية غسيل الاموال بثلاث مراحل مترابطة، لإخفاء مصدرها الإجرامي، ودمجها في الاقتصاد المشروع، مما يعطي المجرمين فرصة أكبر للتصرف بحريّة تامة بعيدًا عن متناول يد القانون، وهذه المراحل هي:

1. التنسيب (التوظيف)؛ وهي الخطوة الأولى للتخلص من المبالغ النقدية الكبيرة لديه عن طريق تقسيمها وتوزيعها في عدة مجالات؛ كتوظيفها في المؤسسات المالية الاستثمارية أو إيداعها في البنوك والمصارف أو شراء حوالات مالية وشيكات وبالتالي تبديلها بأموال نظيفة وشرعية