ما هو غسيل الأموال؟

غسيل الأموال = عملية غير مشروعة لكسب مبالغ كبيرة من الأموال الناتجة عن : نشاط إجرامي ، مثل الاتجار بالمخدرات أو تمويل الإرهاب ، لتبدو بأنها أتت من مصدر شرعي.

إن الأموال من النشاط الإجرامي غير نظيفة ، وعملية "غسلها" هي الأهم لجعلها تبدو "نظيفة" https://t.co/NgAbO2uC6A

لماذا تتم عملية غسيل الأموال؟

غسيل الأموال ضروري للمنظمات الإجرامية لإستخدام الأموال الغير قانونيه بشكل "شرعي"

التعامل بكميات كبيرة من الكاش غير فعال وخطير وممكن يتعرض صاحبه للسرقة

صورة من أموال ايسكوبار ??تخيل لو تمت صرقة المستودع.. راحت فلوسه .. فيجب ايداعها في البنك https://t.co/YqD7PdLDDp

تتكون عملية غسيل الأموال الأساسية من ثلاث خطوات:

ايداع المال placement

تلاشي المال في النظام layering

دمج المال "المغسول" integration https://t.co/VWeD66FFc7

1. ايداع المال Placement

في هذه المرحلة ، يقوم "المغسل" بإدخال الأموال الغير شرعيه على شكل ودائع مصرفية نقدية. هذه هي المرحلة الأكثر خطورة من عملية غسيل الأموال لأن المبالغ النقدية الكبيرة يلزم البنوك بالإبلاغ عن المعاملات ذات القيمة العالية

2. تلاشي المال Layering

الخطوة الأكثر تعقيداً

يشمل إرسال الأموال من خلال المعاملات المالية. قد تتكون الطبقات من عدة تحويلات من بنك إلى آخر ؛ التحويلات البنكية بين حسابات مختلفة بأسماء مختلفة في بلدان مختلفة

وشراء سلع عالية القيمة (القوارب والمنازل والسيارات) لتغيير شكل المال