في عالم الاستثمار، تلعب المحفظة دوراً حاسماً في تحديد مستوى الخطر والعائد المرتقب. إليك شرحاً مفصلاً لأربعة أنواع رئيسية من المحافظ الاستثمارية وأسباب توظيفها:
1. المحفظة المهاجمة (Aggressive Portfolio):
هذه المحفظة مصممة لتحقيق مكاسب عالية نسبياً مع تحمل قدر معين من المخاطر الأعلى. غالبًا ما يستخدمها المستثمرون الشباب أو ذوو القدرة العالية على التحمل للأخطار. تشتمل هذه المحفظة عادة على استثمارات أكثر تقلبًا مثل أسهم نمو شركات ناشئة، بالإضافة إلى العملات الرقمية والمؤشرات المالية العالمية الأخرى. هدفها الأساسي هو تعظيم القيمة الإجمالية لرأس مال المستثمر.
2. المحفظة الدفاعية (Defensive Portfolio):
تعرف أيضاً باسم "محفظة الاحتفاظ برأس المال"، فهي تركز على الحد من الخسائر والحفاظ على الأصل الأساسي للمستثمر. يناسب هذا النوع الأفراد الأكبر سنّاً ممن يقتربون من مرحلة التقاعد وممن يعانون من انخفاض شهية المخاطرة. يمكن تصنيف استثماراتها في الغالب ضمن فئات الأصول الآمنة مثل سندات الحكومة ودخل الثروات والاستثمارات التجارية التقليدية.
3. محفظة الدخل (Income Portfolio):
تركز هذه المحفظة بشكل أساسي على توليد دخل مستقر عبر الزمن عبر عدة طرق مختلفة بما فيها توزيعات أرباح الأسهم وسندات البلديّة الخاصة. إنها اختيار ممتاز لمن هم في السنوات الأخيرة لحياتهم العملية بحثاً عن مصدر دائم ومتوقع للدخل الشهري. تشهد بعض القطاعات المرنة كالدفع مقابل الخدمات الطبية والتجزئة والإلكترونيات الاستهلاكية طلباً مرتفعاً للاستثمارات داخل تلك الفرص الناشئة لتقديم مداخيل دورية أعلى بالمقارنة بالمشاركة طويلة المدى بالسوق العام.
4. المحفظة الهجينة /المختلطة (Hybrid Portfolio):
تمتزج بين عناصر محافظ عديدة لإحداث توازن جيد بين العوائد والخسارة المحتملة، وبالتالي تسمى أيضا "محفظة العائد والصافي". تحتوي هجينات المؤشر المصرفي عموما على نسبة معتدلة نسبيا لكلٍ من الأسهم والسندات، وقد يشمل ذلك أموال صندوق عقارات مضمون الارتفاع وكذلك خيارات سيادية مختارة لشركات رائدة بإمكاناتها الواعدة للسداد والتوسعات المستقبلية البعيدة المدى. تخلق تكامل أدوات التفاوض والقروض لدى إحدى مؤسسات التأمين فرصة للإدارة الفاعلية لتحديات السوق المتغيرة وتحقيق هدفي الحصول عل ربح كبير وحماية موجوداته الفعلية منها طبقا للتخطيط الملائم لها حسب الظروف الملائمة حين إجراء عمليات البيع والشراء .
